【NISAを始める人必見】SBI証券と楽天証券を徹底比較！それぞれに向いてる人も解説

 

この記事ではネット証券の中でも特に人気の高い「SBI証券」と「楽天証券」の特徴を比較しながら、初心者にもわかりやすく解説していきます。

 

SBI証券と楽天証券の比較

初めての投資でわからないことだらけでも大丈夫！
投資を行う上で必要な項目についてSBI証券と楽天証券、それぞれ比較しながら一緒に見ていきましょう。

プランや手数料はどっちがお得？

それぞれの手数料プランは以下の通りです。

さて、次は手数料の比較を見ていきましょう。
国内株式を売買するときのそれぞれの手数料をプランごとに比較し、表にまとめてみました。

 

スタンダードプラン / 超割コース

 

1注文の取引金額に応じて、都度手数料が発生する「スタンダードプラン」と「超割コース」では、
手数料は全く同じです。

ですが、SBI 証券は手数料に対して1.1%のポイントバックに対し、楽天証券では1.0%のポイントバックと若干ですがSBI 証券の方がお得にポイントを貯めることができます。

次に、1日の合計金額で手数料が決まる「アクティブプラン」と「いちにち定額コース」の手数料を比べてみましょう。

 

アクティブプラン / いちにち定額コース

 

ご覧のように100万円まではどちらも手数料無料で取引が可能です。
ですが、100万円を超える金額の取引を行う場合はSBI証券の方が倍以上割安になります。

 

最後に電話での取引注文手数料についても比較していきます。

電話での1回あたりの取引注文手数料

約定代金	SBI証券	楽天証券
50万円まで	2,200円	3,795円
100万円まで	3,960円	4,180円
150万円まで	4,840円	4,400円
150万円以上	7,040円	4,950円

 

電話での取引注文は他のプランやコースに比べて割高であるためおすすめはしません。

 

 

 

取引商品や取引銘柄数はどっちが多い？

 

では次に、各証券会社の取引商品と銘柄数について見ていきましょう。

*アセアン主要国のシンガポール・タイ・マレーシア・インドネシアを指します。

取引商品の種類にあまり差はありませんが、

SBI 証券には「SBI ラップ」
楽天証券には「バイナリーオプション」
があるようです。

投資信託の取扱銘柄数はほとんど同じですがSBI 証券の方が60本ほど多いです。（2023年3月現在）

また、外国株式の取扱もSBI証券の方が豊富で９カ国に投資可能です。
楽天証券では６カ国への投資が可能となります。

新興国株式に興味がある方はSBI 証券の方がおすすめです。

 

ポイント投資するならどっち？

SBI証券、楽天証券のいずれもポイント投資が可能な証券会社です。
投資に興味はあるけどまだ一歩踏み出せない、、という方におすすめなのが
「ポイント投資」です。
現金だと不安という方はまずポイント投資から始めてみましょう。

お買い物や旅行、カードの利用で貯まったポイントを投資で運用することができます。
各証券会社のポイント投資の詳細を見ていきましょう。

 

SBI証券では
T- POINT、V POINT、Ponta、d point、JALマイレージの中からお好きなポイントを選ぶことができます。

一部のポイントは投資信託の取引（ポイント投資）として使うことができます。
また、上限はありません。

次に楽天証券です。

楽天証券では楽天グループを利用して貯まったポイントで、投資信託、国内株式（現物取引）、米国株式（円貨決済）、バイナリーオプション購入が可能です。

 

また、１ポイント＝１円の計算で利用でき、NISAやつみたてNISAでも利用可能です。

クレカで積立NISAとNISAするならどっち？

各証券会社ともクレジットカード決済での積立投資が可能です。

それぞれの条件や特徴をみていきましょう。
SBI 証券では連携しているクレジットカードにて投資信託の定期買付ができます。

クレジットカードを登録して、お好きな投資信託と毎月の購入額を設定すれば、あとは自動で毎月投信積立をしてくれます。
自分で毎回やる手間が省けて、無理なく資産形成ができます。

またカードの種類によって還元率が異なります。
還元率は以下の通りです。

カードの種類	還元率
三井住友カードNL	0.5%
三井住友カードゴールドNL	1.0%
三井住友カードプラチナプリファード	5.0%

続いて楽天証券をみていきましょう。
楽天証券は2023年6月〜大幅にポイント還元率をアップしました。

また、楽天カードでのクレカ決済に楽天キャッシュ決済を併用することで
最大毎月１０万円分のポイントが還元されることになります。

楽天証券を開設予定でカードがまだの方はぜひ無料のカードで始めてみてください。

以上のことから、
毎月5万円までのクレカ決済であればカードの種類によっては大差はありません。
ですが、
三井住友カードプラチナを保有している方はSBI 証券がポイント還元率がよく、
楽天カードを保有していて毎月１０万円投資できる方にとっては楽天証券がお得と言えるでしょう。

アプリやツールの使いやすさはどっち？

SBI証券では国内株式取引と外国株式取引、それぞれ別々にアプリをダウンロードしなければいけません。

一方楽天証券では、一つのアプリで国内株式取引・外国株式取引の両方が取引可能で一元管理ができるため使いやすさは楽天証券に軍配が上がるでしょう。

国内株式も外国株式も両方取引したい方には楽天証券のアプリやツールがおすすめと言えるでしょう。

操作のしやすさやチャートの見やすさというデザイン性の観点でも

楽天証券の方が高い評価を得ています。

 

 

まとめ

SBI証券がおすすめな人は？

・外国株式取引を積極に行いたい人

・取引を頻繁に行う人（手数料が安い）

・三井住友カードを使ってクレカ積立をしたい人

 

楽天証券がおすすめな人は？

・楽天サービスをよく利用する楽天ユーザー

・スマホで手軽に投資をはじめたい人

・ポイントで投資をしたい人（積立NISAやNISAでもポイント投資可能）

 

 

いかがだったでしょうか？

自分に合った証券会社を選んで、一緒に投資を始めましょう。